“优质客户”骗局揭秘:是馅饼还是陷阱?

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2023-10-27


年底又到,骗子们开始躁动了,在大环境不好的情况下企业交易需更加谨慎以防受骗。

 

一起来看一看,你是否已经被他们盯上?

 

背景案例

外贸企业A接触到一位自称是英国某连锁超市采购的买家B,付款方式是O/A 30天,并主动提出如果不放心可以做中信保。

A通过信保公司的调查了解到,B的评级是AA级,确实是当地比较知名的超市。于是,A与B签订了合同。

 

图源:pixabay

 

接着,问题来了:

当A准备正常发货时,B却要求变更收货人到乌干达分公司,货物也需运往乌干达。这一举动,引发了A的警惕。

如果B不是真正的买家,而是假冒的,信保将不会赔偿。一旦发货,等待他的就是钱货两空。

 

图源:pixabay

 

典型特征

新客户第一次合作,好说话,几乎什么都答应,却唯独...

在谈到具体付款方式时,要求做D/A或O/A

当出口商提出疑虑时,客户说:“要实在不放心,你去投一个中信保吧。”

 

图源:pixabay

如果你的客户符合以上特征,那99%是个骗子!

 

面临后果

信保公司审核通过客户,你发货。

↓ 

客户开始推脱付款,甚至消失。

向信保报损,发现客户冒用其他公司信息。

↓ 

信保只保商业信用风险,不是商业诈骗风险,无法赔付。

图源:pixabay

何为信保?

它通过评估买家的信用,为出口商提供保障,防范风险。

然而,并不是买家让你投保信保,这一单你就万无一失、风险转嫁给中信保了。信保出险后是否能赔付,关键在于债权是否成立。这需要你找大量的间接证据来证明买家是否失信。

另外,需要注意,它保障的是商业信用风险,不是商业诈骗风险!

图源:pixabay

及时止损

那么,A该怎么办呢?

✅ 让B支付一笔定金,确认其企业账户是否真的是B。

✅ 与英国公司B官方联系,核实买家身份和订单真实性。

✅ 仔细核对B的邮箱、合同署名和公司名称等,防止遇到山寨B。

 

图源:pixabay

 

记住!在保险投保事宜操作完毕后,要求出口企业将货物发给另一家公司的客户,即使收货公司的名字与合同签订方非常像,甚至是合同签订方的全称+XX branch,这也并不能证明此客户是彼客户!

图源:pixabay

 

机遇往往伴随着风险,在外贸交易中,不要被利润蒙蔽双眼。始终保持警惕,谨慎经营,才是长久!

年底又到,骗子们开始躁动了,在大环境不好的情况下企业交易需更加谨慎以防受骗。

 

一起来看一看,你是否已经被他们盯上?

 

背景案例

外贸企业A接触到一位自称是英国某连锁超市采购的买家B,付款方式是O/A 30天,并主动提出如果不放心可以做中信保。

A通过信保公司的调查了解到,B的评级是AA级,确实是当地比较知名的超市。于是,A与B签订了合同。

 

图源:pixabay

 

接着,问题来了:

当A准备正常发货时,B却要求变更收货人到乌干达分公司,货物也需运往乌干达。这一举动,引发了A的警惕。

如果B不是真正的买家,而是假冒的,信保将不会赔偿。一旦发货,等待他的就是钱货两空。

 

图源:pixabay

 

典型特征

新客户第一次合作,好说话,几乎什么都答应,却唯独...

在谈到具体付款方式时,要求做D/A或O/A

当出口商提出疑虑时,客户说:“要实在不放心,你去投一个中信保吧。”

 

图源:pixabay

如果你的客户符合以上特征,那99%是个骗子!

 

面临后果

信保公司审核通过客户,你发货。

↓ 

客户开始推脱付款,甚至消失。

向信保报损,发现客户冒用其他公司信息。

↓ 

信保只保商业信用风险,不是商业诈骗风险,无法赔付。

图源:pixabay

何为信保?

它通过评估买家的信用,为出口商提供保障,防范风险。

然而,并不是买家让你投保信保,这一单你就万无一失、风险转嫁给中信保了。信保出险后是否能赔付,关键在于债权是否成立。这需要你找大量的间接证据来证明买家是否失信。

另外,需要注意,它保障的是商业信用风险,不是商业诈骗风险!

图源:pixabay

及时止损

那么,A该怎么办呢?

✅ 让B支付一笔定金,确认其企业账户是否真的是B。

✅ 与英国公司B官方联系,核实买家身份和订单真实性。

✅ 仔细核对B的邮箱、合同署名和公司名称等,防止遇到山寨B。

 

图源:pixabay

 

记住!在保险投保事宜操作完毕后,要求出口企业将货物发给另一家公司的客户,即使收货公司的名字与合同签订方非常像,甚至是合同签订方的全称+XX branch,这也并不能证明此客户是彼客户!

图源:pixabay

 

机遇往往伴随着风险,在外贸交易中,不要被利润蒙蔽双眼。始终保持警惕,谨慎经营,才是长久!

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